El CEO de Greenlight habla sobre asociaciones y próximas funciones

Greenlight, la fintech con sede en Atlanta, está trabajando para lograr más asociaciones similares a las que tiene con US Bank y Workday.

La empresa, que ofrece una aplicación bancaria y una tarjeta de débito para adolescentes y niños, cuenta actualmente con alrededor de 75 socios, entre ellos JPMorgan ChaseLa compañía tiene «cientos» de socios potenciales en su cartera, aunque el director ejecutivo y cofundador Tim Sheehan se negó a identificar objetivos futuros en términos de número de socios.

Los bancos, las cooperativas de crédito y las grandes corporaciones pagan a Greenlight para ofrecer servicios fintech a sus clientes o empleados. Con sede en Chicago Banco Fiduciario del Norte anunció este mes que se asociaría con Greenlight para brindar a sus clientes acceso a los servicios de Greenlight. La fintech también anunció este mes que colaboraría con el gigante tecnológico Google. para integrar luz verde en relojes inteligentes para niños.

El aspecto comercial del esfuerzo de asociación de Greenlight es el más nuevo, e incluye su conexión con empresa de software de recursos humanos Workday«Varias de las empresas más grandes de Estados Unidos» están considerando agregar Greenlight como un beneficio para sus empleados, dijo Sheehan en una entrevista reciente, aunque se negó a nombrarlos o decir si planea anunciar otro socio este año.

«Si podemos formar una asociación, a menudo es gratis para el consumidor final», dijo Sheehan sobre los servicios de Greenlight. El año pasado, la fintech dijo que este tipo de asociaciones deberían ayudar a Greenlight esfuerzo por ser rentable. Ssimilar a otros modelos de precios de software como servicio, wsombrero socios pagan luz verde Depende de su tamaño, afirmó un portavoz, sin dar más detalles.

Sheehan no quiso comentar si Greenlight era rentable o no, diciendo que la empresa estaba «en una posición cómoda». Ha recaudado alrededor de 556 millones de dólares en capital de riesgo y no está prevista ninguna otra recaudación de fondos, dijo.

La fintech tiene alrededor de 6,5 millones de usuarios entre padres e hijos; Los planes mensuales oscilan entre $ 6 y $ 15 por mes.

Greenlight, que cuenta con unos 400 empleados, llevó a cabo una «reestructuración» a principios de este año, aunque Sheehan no quiso dar más detalles y se limitó a señalar que la empresa buscaba ser más eficiente. Fintech ha seguido contratando, particularmente en ventas y desarrollo de negocios, así como en ingeniería y productos, dijo.

Nota del editor: esta entrevista ha sido editada para mayor claridad y brevedad.

INMERSIÓN BANCARIA: ¿Greenlight está logrando actualmente más negocios a través de estos canales de asociación que a través del canal directo al consumidor?

TIM SHEEHAN: No comunicamos detalles. Las asociaciones están creciendo muy rápidamente, tanto en términos de número de socios como de consumidores y familias que participan en nuestras asociaciones. Esto tiene sentido porque nuestro negocio directo al consumidor existe desde hace mucho más tiempo; Lo lanzamos en 2017.

EL aspecto integrado de la asociación con el banco americano es único en comparación con otras asociaciones celebradas por Greenlight. ¿Cree que otros bancos harán lo mismo en este ámbito específico?

Sí, creo que sí, porque es una forma inteligente de incluir Greenlight en su producto, si es un banco o una cooperativa de crédito, y al mismo tiempo aprovechar la innovación y la velocidad de Greenlight. Entonces, a medida que Greenlight innova y agrega nuevas funciones, usted puede incluirlas rápidamente en su oferta para el consumidor porque está utilizando nuestro SDK integrado. Verás muchos de ellos. Es probable que muchas personas lo implementen basándose en nuestro SDK integrado.

¿Dónde ve otras oportunidades, en términos de nuevos productos o servicios?

El campo de la seguridad está bastante desarrollado. Agregamos compartir ubicación familiar y detección de accidentes. También disponemos de un botón SOS, para un niño o padre que se sienta en peligro. Puede avisar a su familia o a los servicios de emergencia, que serán enviados al lugar.

Estamos a punto de anunciar más funciones de seguridad que estamos probando actualmente. Esta área de seguridad para familias es la característica más nueva que hemos agregado.

Es interesante porque se aleja un poco del foco en la banca y el gasto.

Se trata simplemente de servir a las familias, de una manera realmente significativa. Los padres quieren enseñar a sus hijos a gestionar sus finanzas personales y su dinero de forma inteligente, pero también quieren protegerlos. Nos parecía completamente natural añadir algo, sobre todo porque sentíamos que podíamos aportar un valor añadido real.

¿Cómo quiere Greenlight mantenerse en contacto con lo que los padres y los consumidores jóvenes buscan en los productos bancarios?

Muchas de las personas que trabajan en Greenlight son padres y se preocupan por los problemas que solucionamos a las familias. Entonces tienen esta visión de las cosas. Tengo cuatro hijos. El cofundador Johnson Cook tiene tres hijos.

Sinceramente, prestamos mucha atención a todos los comentarios que recibimos; podrían ser reseñas de aplicaciones, correos electrónicos o llamadas telefónicas. Luego nos comunicamos de manera proactiva con clientes y familias, hacemos preguntas y escuchamos. ¿Qué les preocupa? Así empezamos a hacer muchas cosas; El juego de educación financiera nació de conversaciones con clientes. En lo que respecta a la seguridad, sentimos que entendíamos bien el problema porque hablamos con muchos clientes.

Con tanto discurso sobre “coopetición” entre bancos y fintechs, ¿cómo cree que será el futuro de las asociaciones entre bancos y fintechs?

Greenlight, al menos, es un buen ejemplo de una asociación que puede tener mucho sentido, porque es complementaria a la banca; él no está en competencia con ella.