La senadora Elizabeth Warren, demócrata por Massachusetts, instó al Contralor Interino de Moneda, Michael Hsu, a imponer una restricción de crecimiento a Citi, según una carta vista el jueves por Banking Dive.
Warren cita un discurso que Hsu pronunció en enero de 2023, sugiriendo un «marco de escalada de cuatro pasos» para la gestión de grandes bancos donde «las fallas de control, las fallas de gestión de riesgos y las sorpresas negativas… ocurren con demasiada frecuencia».
Los pasos, dijo Warren, son: advertencias privadas, aplicación pública de la ley, restricciones al crecimiento y, finalmente, desmantelar el banco reincidente.
Warren argumentó que la Oficina del Contralor fue demasiado indulgente con Citi en julio, cuando ella y la Reserva Federal gravado $ 135,6 millones nuevas sanciones contra el banco por no resolver rápidamente los problemas de calidad de los datos, gestión de riesgos y control interno que llevaron a las agencias a emitir a Citi un dos órdenes de consentimiento en 2020.
“Sus últimas acciones coercitivas contra Citi son una mera repetición de las mismas acciones que tomó en 2020 para tratar de presionar a Citi para que cambiara”, escribió Warren el miércoles. “La evidencia es clara: Citi no logró avances suficientes, a pesar de que tuvo cuatro años para hacerlo. »
Los ejecutivos de Citi calificaron su transformación de infraestructura una máxima prioridad. El mosaico de sistemas que heredó a través de adquisiciones en las décadas de 1990 y 2000 es ampliamente considerado como responsable de un caso vergonzoso en el que un empleado de banco transfirió por error y manualmente 900 millones de dólares del dinero de Citi a los acreedores de la empresa de cosméticos Revlon.
Citi, por su parte, está pensando en cómo aborda los datos desde una perspectiva de extremo a extremo, «asegurándose de capturar los elementos de datos críticos correctos desde el principio, a medida que avanzamos». de la misma calidad.’ y con qué rapidez lo necesitamos porque tenemos que elaborar informes regulatorios”, dijo el mes pasado el director financiero de Citi, Mark Mason.
«Ya hemos trabajado mucho sobre cómo invertir más en esta área, cómo mejorar algunos de estos procesos, cómo fortalecer esta gobernanza y estandarización en torno a esto», dijo.
Mason llamó a las nuevas sanciones «retroalimentación».
Warren dijo, sin embargo, que 136 millones de dólares en multas adicionales «no son suficientes para responsabilizar al banco y motivar suficientemente a Citi a reformar sus sistemas».
«Bajo su propio marco, claramente es hora de proteger el sistema financiero estadounidense imponiendo restricciones de crecimiento a Citi», escribió Warren. «Si estas restricciones al crecimiento no resultan en una mejor gestión de las deficiencias de Citi, la OCC debería considerar dividir este banco».
La OCC no comenta sobre la correspondencia del Congreso, dijo un portavoz de la agencia a Banking Dive.
Si la OCC actuara según la sugerencia de Warren, Citi no sería el único banco que vería frenado su crecimiento. La Reserva Federal limitó los activos totales de Wells Fargo a 1,95 billones de dólares en febrero de 2018, en respuesta al escándalo de cuentas falsas del banco en 2016. El banco central aún no ha levantado esta restricción y aún no ha fijado ningún plazo para hacerlo.
Warren no dejará ilesa a la OCC en su supervisión de Citi.
«A pesar de que admite el incumplimiento de Citi… usted se niega a tomar medidas significativas para controlar a este banco rebelde», escribió Warren el miércoles..
