Axiom Bank, Maitland, Florida, renovará su cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario y las normas contra el lavado de dinero después de que la Oficina del Contralor de la Moneda cuestione sus controles y sus prácticas laxas de presentación de informes sobre actividades sospechosas.
El banco comunitario con activos de 852 millones de dólares debe crear un nuevo plan de acción BSA/AML y presentarlo al regulador dentro de los 30 días posteriores al acuerdo del 3 de octubre. Posteriormente, dentro de los 30 días posteriores al final de cada trimestre, Axiom debe presentar actualizaciones sobre su progreso, de acuerdo con al acuerdo.
Dentro de los 60 días posteriores al acuerdo, se ordenó a Axiom que compartiera con la OCC políticas y procedimientos actualizados destinados a controlar los riesgos «asociados con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas, con especial atención a las tarjetas prepagas y el tratamiento de los comerciantes bancarios». » programas de asociación.
El banco también acordó revisar sus informes anteriores de actividades sospechosas realizados entre el 1 de enero de 2023 y el 30 de junio de 2024 y evaluar cómo gestiona los riesgos de terceros.
La acción de cumplimiento de Axiom se produce una semana después de que la OCC y otras agencias federales Multó a TD Bank con más de 3.000 millones de dólares y un límite de activos para sus operaciones en Estados Unidos. Las sanciones impuestas a TD siguieron a una investigación del Departamento de Justicia que reveló que delincuentes lavaron cientos de millones de dólares vinculados al fentanilo ilícito a través de sucursales de TD en Nueva York y Nueva Jersey.
La acción coercitiva de Axiom también sigue una una serie de medidas coercitivas transmitidos a los bancos, así como esfuerzos regulatorios por los reguladores con respecto asociaciones con terceros.
El banco, fundado en 1984 como Washington Shores Savings Bank y rebautizado como Axiom en 2014, ha celebrado varias asociaciones de tecnología financiera en los últimos dos años. En 2022, Axiom se asoció con Fintech de banca abierta Raisin ampliar el alcance de los productos de ahorro de Axiom; También es el socio bancario de fintech centrada en inmigrantes. Mayoría.
El año pasado, Axioma formó una relación con Cableuna empresa de tecnología que automatiza las pruebas de cumplimiento para bancos y fintechs.
«Nos tomamos muy en serio nuestra responsabilidad de garantizar que nuestros socios de tecnología financiera mantengan el cumplimiento de los requisitos y expectativas regulatorios, incluidas las obligaciones aplicables en materia de delitos financieros», dijo Aleem Jackson, ex vicepresidente senior de Axiom y jefe del programa BSA/AML, en un comunicado de prensa. comunicado publicado en la conferencia. inicio de la asociación Cable.
Axiom y la OCC no respondieron a las solicitudes de comentarios al momento de la publicación.
En la acción de ejecución no se proporcionaron detalles sobre las violaciones que la motivaron.
