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Una versión de este artículo apareció por primera vez en el boletín Inside Wealth de CNBC con Robert Frank, una guía semanal para inversores y consumidores adinerados. Registro para recibir ediciones futuras, directamente en su bandeja de entrada.
Según un nuevo estudio, los millennials ricos y la generación Z están redefiniendo el mundo de las donaciones caritativas y se ven a sí mismos más como activistas que como donantes.
Los donantes adinerados menores de 43 años tienen más probabilidades de ofrecerse como voluntarios, recaudar fondos y actuar como mentores para causas benéficas en lugar de simplemente dar dinero, según una nueva encuesta del Bank of America Private Bank. La encuesta de más de 1.000 personas con más de 3 millones de dólares en activos invertibles también encontró que los filántropos más jóvenes quieren que el público note sus donaciones más que la Generación X y los baby boomers.
Es probable que el cambio en la forma en que las próximas generaciones donan, así como en las causas que apoyan, remodele el panorama caritativo. En lugar de simplemente enviar cheques a causas que les interesan, la próxima generación de donantes quiere involucrarse profundamente en la solución de los mayores problemas sociales y ambientales.
“Se ven a sí mismos como agentes holísticos del cambio social”, dijo Dianne Chipps Bailey, directora general y jefa de estrategia filantrópica nacional para soluciones filantrópicas de Bank of America Private Bank. «Creo que tienen un mejor sentido de agencia en este mundo. Realmente buscan mover su capital de una manera mucho más holística y sólida para lograr sus objetivos de impacto social».
Los multimillonarios, jóvenes y mayores, son muy caritativos. Según el estudio, el 91% de los encuestados había donado a organizaciones benéficas el año pasado. Más de dos tercios de los encuestados, tanto mayores como más jóvenes, dijeron que estaban motivados por la idea de “lograr un impacto duradero”.
Sin embargo, sus razones para dar y sus métodos varían mucho según la edad. Los donantes menores de 43 años tienen un poco más de probabilidades de ofrecerse como voluntarios y tienen el doble de probabilidades de ayudar a recaudar donaciones caritativas de amigos o compañeros en lugar de simplemente dar directamente. Tienen cuatro veces más probabilidades de actuar como mentores. Y están más interesados en formar parte de juntas directivas de organizaciones sin fines de lucro que en limitar sus contribuciones de capital.
Los donantes mayores donan por sentido de responsabilidad. Las personas mayores de 44 años tenían el doble de probabilidades de donar por obligación que los donantes más jóvenes. Los menores de 43 años eran más propensos a citar la autoeducación y la influencia de su círculo social como impulsores de su filantropía.
Algunas de las diferencias entre generaciones pueden tener su origen en los ciclos de vida y la riqueza. Los jóvenes ricos continúan construyendo sus fortunas y heredando su riqueza. Por lo tanto, es más probable que ofrezcan su tiempo como voluntarios y participen en la recaudación de fondos. Aún así, Bailey dijo que el énfasis en las redes de pares y el activismo probablemente perdurará incluso a medida que envejezcan y se hagan más ricos.
“Se puede pensar en la filantropía como las cinco T: tiempo, talento, tesoro, testimonio y conexiones”, dijo. «La generación mayor se centra en el tesoro (donar fondos). Las generaciones más jóvenes miran a las otras cuatro».
Los jóvenes ricos también apoyan diferentes causas. Tienen el doble de probabilidades de apoyar esfuerzos relacionados con las personas sin hogar, la justicia social, el cambio climático y el avance de las mujeres y las niñas. Los filántropos mayores de 44 años eran mucho más propensos a apoyar a organizaciones religiosas, artísticas y militares.
«Cuando piensas en lo que [the younger generation] “Lo que hemos pasado en los últimos años, en 2020, cuando vieron todo esto expuesto, se están inclinando hacia la respuesta”, dijo Bailey. «Y ha continuado. Mucha gente aparece en los titulares al donar, pero realmente profundizaron. No es un momento sino un movimiento».
Las implicaciones del cambio generacional en las donaciones serán profundas para los asesores patrimoniales y las organizaciones sin fines de lucro, dicen los asesores. Dado que muchos donantes más jóvenes han heredado riqueza, es mucho más probable que utilicen vehículos de donación creados por su familia. Tenían más de cuatro veces más probabilidades de utilizar fideicomisos caritativos, fundaciones familiares y fondos asesorados por donantes.
Bailey dijo que la próxima generación quiere hablar sobre filantropía como parte de una discusión inicial con un asesor patrimonial, incluso antes de hablar sobre su plan de inversión.
«Tienen hambre de saber más, de aprender más sobre la filantropía», dijo Bailey. «Ya tienen estos complejos [giving] vehículos a tu alcance, por lo que el aspecto educativo es fundamental tanto para las organizaciones sin fines de lucro como para los asesores.
A medida que las organizaciones benéficas estén cada vez más dominadas por donantes ricos y se espera que las próximas generaciones hereden más de 80 billones de dólares en las próximas décadas, cortejar a los ricos más jóvenes será fundamental.
«Necesitas su perspectiva y necesitarás su dinero», dijo Bailey.
Los asesores de los jóvenes ricos también deberían ser generosos en sus elogios. Según la encuesta, los donantes jóvenes tienen tres veces más probabilidades de evaluar el éxito de sus esfuerzos filantrópicos mediante el reconocimiento público. Casi la mitad dice que es probable que asocien su nombre con sus esfuerzos filantrópicos, mientras que más de dos tercios de los donantes mayores hacen donaciones de forma anónima.
“Felicítalos, celébralos, dales visibilidad”, dijo.
No los llames «filántropos». Un informe de Foundation Source revela que el 80% de los donantes jóvenes quieren ser considerados “donantes”, mientras que al 63% también les gustan los términos “defensor” o “agente de cambio”. Sólo el 27% acepta la etiqueta de “filántropo”.
