La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Nepal, en su Informe de Análisis Estratégico 2024, reveló que la prohibición general del país sobre el comercio de criptomonedas se ha convertido en un obstáculo importante para las víctimas de fraude que intentan denunciar sus casos a las autoridades.
El ecosistema de activos digitales de Nepal de un vistazo
La UIF es una división del Nepal Rastra Bank, el banco central del país. Monitorea y reporta transacciones sospechosas, incluidas aquellas relacionadas con actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
El informe destaca un aumento de los estafadores que utilizan técnicas como el «smurfing», donde las grandes transacciones se dividen en cantidades más pequeñas para evitar ser detectadas. Además, estos estafadores convierten fondos ilícitos en monedas digitales, lo que dificulta que las autoridades rastreen o congelen activos.
La UIF destacó además que muchas personas están siendo engañadas para que inviertan en activos digitales con promesas de rendimientos extraordinarios. El informe señaló:
Los anuncios atraen a presas potenciales para que depositen cantidades en determinadas cuentas bancarias o cuentas de billetera. Posteriormente, el importe así depositado no será devuelto según lo prometido. En países como Nepal, donde invertir en activos virtuales como criptomonedas es ilegal, las víctimas rara vez presentan denuncias contra este tipo de estafas debido a las posibles repercusiones.
Nepal prohibido comercio y extracción de activos digitales en septiembre de 2021. Posteriormente, en enero de 2023, la Autoridad de Telecomunicaciones de Nepal ordenado Los proveedores de servicios de Internet (ISP) bloquearán el acceso a todos los sitios web relacionados con las criptomonedas, incluidas las plataformas comerciales.
Las redes sociales y los anuncios en línea son los principales canales a través de los cuales los estafadores atraen a sus víctimas desprevenidas hacia esquemas falsos de inversión en activos digitales. Sin embargo, el estatus ilegal del comercio de activos digitales en Nepal ha disuadido a las víctimas de denunciar tales incidentes a las autoridades, lo que favorece aún más a los estafadores.
La UIF ha pedido un seguimiento más estricto de las transacciones criptográficas en el país para combatir este tipo de actividades fraudulentas. El informe también destaca la importancia de aumentar la conciencia pública, fomentar la cooperación interministerial y crear un marco regulatorio equilibrado para combatir el fraude relacionado con las criptomonedas de manera más efectiva.
Regulaciones criptográficas en el sur de Asia
Nepal es uno de los pocos países, junto con China, Rusia, Irán, Bangladesh y otros, que prohíbe toda actividad de comercio de activos digitales. Sin embargo, otros países del sur de Asia han adoptado enfoques diferentes hacia los activos digitales.
Por ejemplo, el comercio de activos digitales no está completamente prohibido en la India. Sin embargo, el país tiene impuesto Alto impuesto sobre las ganancias derivadas de transacciones criptográficas, sin la capacidad de utilizar las pérdidas para minimizar las posibles obligaciones fiscales.
Por otra parte, Pakistán recientemente tomó un cambio regulatorio significativo al legalizar los activos virtuales, una desviación radical de su anterior postura anti-cripto. Sin embargo, los analistas creen que este cambio de política tiene como objetivo principal introducir una moneda digital del banco central (CBDC) en lugar de adoptar completamente criptomonedas descentralizadas.
Bután es quizás el país más pro-cripto países de la región. La reserva total de BTC del país recientemente cruzado Mil millones de dólares, respaldados por la apreciación del precio de las criptomonedas. BTC cotiza a 89.856 dólares al momento de esta edición, un 0,9% menos en las últimas 24 horas.
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