Es fácil entender cómo una evaluación anual de riesgos puede parecer una carga administrativa mundana, especialmente en la acelerada industria de servicios financieros. En una industria donde hay mucho en juego, el ritmo es implacable y la confianza del cliente es primordial, es tentador reducir este ejercicio esencial a marcar una casilla. La idea de evaluar formalmente el riesgo a menudo parece abrumadora, lo que lleva a una pérdida de tiempo y una oportunidad perdida para fortalecer las operaciones y generar resiliencia.
En los servicios financieros, donde la tecnología impulsa las operaciones y los requisitos regulatorios son cada vez mayores, las consecuencias de dicha supervisión se amplifican. Ignorar evaluaciones de riesgos bien pensadas puede dejar a su organización vulnerable de maneras que afecten las operaciones, el cumplimiento y la confianza del cliente. Pero aquí está la buena noticia: una evaluación de riesgos bien realizada es mucho más que una simple lista de verificación de cumplimiento. Ésta es una ventaja estratégica.
Las evaluaciones de riesgos no consisten sólo en cumplir los requisitos reglamentarios; son herramientas poderosas para impulsar el crecimiento, impulsar la innovación y fortalecer la seguridad. Desde la adopción de herramientas de inteligencia artificial (IA) hasta la evaluación de proveedores críticos, un enfoque integral y proactivo para la gestión de riesgos le permite prosperar en un panorama competitivo.
Comprender las evaluaciones de riesgos
Una evaluación de riesgos es su oportunidad de dar un paso atrás y evaluar sus operaciones. Se trata de revisar sus sistemas, procesos y asociaciones para garantizar que se alineen con sus objetivos y protejan los datos confidenciales. Esta es una oportunidad para organizar, mejorar y resolver lo que podría estar pasando desapercibido.
El entorno actual es desordenado y ruidoso. Aprovechar este tiempo para obtener claridad le brinda la fortaleza para tomar mejores decisiones, obtener la aceptación de los tomadores de decisiones clave y posicionar a las organizaciones para aprovechar oportunidades futuras.
Evaluando a tus proveedores
Una de las partes más importantes de una evaluación de riesgos es evaluar a sus proveedores. Como la tecnología está en el corazón de los servicios financieros, es fundamental garantizar la confiabilidad y seguridad de sus proveedores externos. Empiece por categorizar a sus proveedores. Pregúntate: ¿qué tipo de datos procesan? ¿Qué importancia tienen para sus operaciones? ¿Qué tan maduros son sus programas de cumplimiento?
No todos los proveedores presentan el mismo nivel de riesgo y no deben recibir el mismo trato. Este es un error que cometen muchas organizaciones, lo que lleva a programas de gestión de proveedores inflados que crean ineficiencias para su equipo y los socios con los que trabaja.
Los proveedores más grandes y establecidos pueden requerir menos revisión, pero los más pequeños o más nuevos pueden requerir un mayor escrutinio. Al centrarse en proveedores de mayor riesgo, puede asignar su tiempo y recursos de manera más eficiente y evitar vulnerabilidades innecesarias.
Gestionar los riesgos de la IA
La IA ha abierto oportunidades increíbles para las fintech, pero también conlleva riesgos. Muchas herramientas de IA procesan grandes cantidades de datos, por lo que la implementación segura es una prioridad absoluta. Una evaluación de riesgos bien pensada puede ayudarle a evaluar estas herramientas, descubrir problemas potenciales y garantizar que se implementen medidas de protección.
Con el rápido ritmo de la innovación en IA, puede resultar difícil mantenerse actualizado con nuevas funciones y configuraciones. Incorporar consideraciones de IA en su proceso de evaluación de riesgos lo ayuda a mantenerse a la vanguardia y generar confianza con sus clientes y socios.
¿Qué capacidades ofrecen sus herramientas existentes al aprovechar la IA generativa? ¿Cuáles son sus políticas sobre retención de datos y capacitación de modelos? ¿Cumplen con los requisitos de su negocio? ¿Hay alguna oferta disponible que proporcione a la organización más control u otras mejoras de seguridad? Evaluar los servicios que utiliza, cómo está capacitado su equipo en ellos y las salvaguardas de privacidad implementadas tanto por las herramientas de inteligencia artificial como por su organización pueden reducir el riesgo y ganar aceptación para casos de uso ampliados.
Superar la resistencia organizacional
La mejora de procesos, la innovación y las inversiones en mejoras administrativas u operativas a menudo van en contra del tiempo y los recursos disponibles. Los tomadores de decisiones a menudo están sobrecargados de trabajo y prefieren lo familiar a lo nuevo. Pero esta vacilación puede generar ineficiencias y oportunidades perdidas.
Las organizaciones que invierten en un enfoque pragmático y claro para la gestión de riesgos simplifican el proceso de evaluación para adoptar nuevos sistemas y reducen las posibles fricciones de quienes temen el cambio. Por lo general, la gente no teme al “cambio”, sino a los resultados negativos de esos cambios. Cuando se le presentan los motivos de la adopción y los beneficios esperados junto con un análisis de lo que puede salir mal, se proporciona un lugar para demostrar de forma transparente el proceso de pensamiento, ganar confianza y facilitar la aceptación de nuevas ideas.
Avanzando
Retrasar la adopción de herramientas y procesos modernos conlleva riesgos. Los sistemas obsoletos pueden generar ineficiencias, mayores costos e insatisfacción del cliente. Es probable que los competidores que adopten nuevas tecnologías se le adelanten, dejando a su organización luchando por mantenerse al día.
La adopción proactiva de nuevas herramientas puede posicionarlo para el éxito a largo plazo. Por ejemplo, las versiones profesionales de las herramientas de IA vienen con funciones de seguridad mejoradas que protegen la privacidad y permiten un uso más seguro. Una implementación bien pensada fortalece sus operaciones y le mantiene a la vanguardia.
Tomar medidas
La industria de servicios financieros requiere agilidad y previsión. Las evaluaciones de riesgos permiten a las organizaciones tomar decisiones informadas, aprovechar oportunidades y mantener una ventaja competitiva. Al transformar las actividades de cumplimiento en iniciativas estratégicas, puede innovar con confianza y resiliencia.
En un mundo en constante cambio, priorizar evaluaciones reflexivas permite a las organizaciones de servicios financieros lograr un éxito duradero. Actúe, adopte el proceso, utilícelo como hoja de ruta para una toma de decisiones más inteligente y dirija su organización hacia un futuro seguro y vibrante.
