Timoteo Morano
06 de diciembre de 2024 10:33
La Autoridad Monetaria de Hong Kong ha multado a China CITIC Bank International Limited con 4 millones de dólares de Hong Kong por violar la Ordenanza contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) ha impuesto una multa de 4 millones de dólares de Hong Kong a China CITIC Bank International Limited (CITIC) por violar la Ordenanza contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AMLO), según informó Autoridad Monetaria de Hong Kong. Esta acción disciplinaria concluye una investigación exhaustiva sobre el cumplimiento de AMLO por parte de CITIC.
Resultados de la encuesta
La investigación de la HKMA reveló deficiencias significativas en los sistemas y controles de CITIC para el cumplimiento de AMLO. Específicamente, el banco no implementó reglas de detección efectivas y reglas básicas en su sistema automatizado de monitoreo de transacciones, lo que resultó en una falta de alertas del sistema para transacciones sospechosas entre noviembre de 2015 y julio de 2018. Además, CITIC no ha considerado adecuadamente el contexto y el propósito de este sistema. ciertas transacciones de clientes o documentar sus hallazgos durante este período.
Medidas disciplinarias
La decisión de la HKMA de imponer una sanción financiera tuvo en cuenta varios factores, entre ellos la gravedad de las conclusiones y la necesidad de enviar un mensaje disuasorio al sector financiero sobre la importancia de controles estrictos contra los riesgos de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo. Desde entonces, CITIC ha implementado medidas correctivas para abordar los problemas identificados y no tiene antecedentes disciplinarios relacionados con AMLO. El banco cooperó con la HKMA durante todo el proceso de investigación y ejecución.
Comentario oficial
Raymond Chan, Director Ejecutivo (Cumplimiento y Lucha contra el Lavado de Dinero) de la HKMA, destacó la naturaleza crítica de mantener un sistema sólido de monitoreo de transacciones en la lucha contra los delitos financieros. Dijo: “La integridad y solidez de un sistema de monitoreo de transacciones es esencial en la lucha continua contra los delitos financieros. Es importante que los bancos se aseguren de que su sistema de seguimiento de transacciones esté configurado correctamente y funcione de manera eficiente.
Implicaciones para la industria
Esta acción disciplinaria recuerda a las instituciones financieras de Hong Kong los estrictos requisitos de AMLO. La Orden impone obligaciones de diligencia debida y mantenimiento de registros del cliente para ciertas instituciones financieras, incluidas instituciones autorizadas y negocios y profesiones no financieras designadas. Como autoridad competente, la HKMA continúa haciendo cumplir estas regulaciones para preservar la integridad del sistema financiero.
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