A medida que los datos se convierten en la piedra angular de las operaciones financieras, la importancia de la gobernanza y la gestión de riesgos ha aumentado exponencialmente. Las multas regulatorias recientes han demostrado que los reguladores esperan que las empresas tengan prácticas sólidas de gobernanza de datos. Un caso reciente reveló cómo la supervisión inadecuada de la integración de datos de fuentes de terceros condujo a precios inexactos en los extractos de los clientes y los informes regulatorios, destacando el papel fundamental de la buena gobernanza de datos en general del sector financiero.
A medida que las instituciones financieras operan en un entorno cada vez más complejo, las soluciones de datos automatizadas que garantizan precisión, coherencia y transparencia se han convertido en socios esenciales en la gobernanza de datos moderna.
Riesgos de una mala gobernanza de datos en el complejo entorno actual
Los datos oportunos, precisos y confiables son esenciales para cada eslabón de la cadena de valor de una organización. Los impactos posteriores de los datos inexactos de un sistema maestro de seguridad, o una “copia perfecta”, pueden crecer rápidamente a medida que llegan a las aplicaciones administrativas, intermedias y frontales. Las tareas rutinarias empeoran y son más difíciles de completar con el tiempo.
En el back office, los datos inexactos pueden provocar acuerdos comerciales fallidos, errores en los informes financieros y violaciones regulatorias. Las operaciones intermedias, como la gestión de riesgos y la valoración de carteras, pueden tergiversar la exposición debido a datos erróneos. En el front office, la mala precisión de los datos afecta la ejecución de las operaciones, el asesoramiento al cliente y el enrutamiento de las órdenes. Estos impactos en cascada subrayan la necesidad de datos precisos y confiables para mantener la integridad operativa y proteger la reputación de una institución.
Marcos modernos de gobernanza de datos: el papel de DCAM, EDM y COBIT
El cada vez más complejo entorno de riesgos de la gestión de datos ha proporcionado un terreno fértil para el surgimiento de marcos modernos de gobernanza de datos, como el Modelo de Evaluación de la Capacidad de Gestión de Datos (DCAM), los objetivos de gestión de datos empresariales (EDM) y los objetivos de tecnología de la información de control (COBIT). ayudar a las instituciones financieras a gestionar los datos de manera integral.
DCAM, desarrollado por el EDM Council, evalúa y mejora la gestión de datos, particularmente para instituciones que gestionan conjuntos de datos complejos, como datos de mercado de terceros, precios y datos de referencia. Establece controles sobre la calidad, la gobernanza y la arquitectura de los datos para garantizar la precisión y la coherencia.
COBIT, creado por ISACA, se centra en el gobierno de TI, alineando los datos del mercado y los sistemas de precios con la gestión de riesgos y los objetivos de cumplimiento. Los objetivos de EDM sirven como base para la toma de decisiones y la gestión de riesgos, facilitando así el acceso y análisis de los datos.
Juntos, COBIT y EDM permiten a las organizaciones alinear la TI con los objetivos comerciales, mejorando la calidad de los datos y la resiliencia operativa.
Plataformas GED como base para soluciones tecnológicas en gobierno corporativo
La implementación exitosa de nuevos marcos de gobernanza de datos depende en gran medida de la estabilidad del sistema de gestión de datos empresariales (EDM) de una institución. Estas plataformas son esenciales para la gobernanza general de los datos dentro de una institución, ya que proporcionan una “fuente única de verdad” centralizada y validada en toda la organización. Esta base garantiza la integridad de los datos, elimina las redundancias y respalda el cumplimiento normativo y la eficiencia operativa.
Los proveedores de datos de mercado desempeñan un papel clave al proporcionar referencias de mercado y datos de precios estandarizados y de alta calidad, formando la “copia de oro” fundamental del maestro de seguridad. Al integrar datos de múltiples fuentes, las plataformas EDM pueden proporcionar datos precisos y consistentes entre departamentos, respaldando los estándares de gobierno corporativo.
Los flujos de trabajo automatizados de estos proveedores mejoran las primeras etapas del ciclo de vida de los datos, garantizando que los datos que ingresan a las plataformas EDM cumplan con las normas y sean oportunos. Esta automatización reduce las intervenciones manuales, minimiza los errores y permite flujos de datos transparentes, cumpliendo con marcos regulatorios como DCAM y COBIT.
Con esta base de EDM, las instituciones pueden integrar plataformas nativas de la nube para mejorar la escalabilidad, la seguridad y la accesibilidad de los datos. Estas soluciones avanzadas permiten el uso de análisis e inteligencia artificial para mejorar los conocimientos, el cumplimiento y la toma de decisiones.
Limitaciones de los proveedores de datos de mercado, precios y datos de referencia heredados
Como se señaló, los proveedores de datos de mercado desempeñan un papel clave en el éxito o el fracaso del desempeño de un sistema GED que opera dentro de un marco moderno de gobernanza de datos. Sin embargo, las limitaciones de las demandas de datos actuales han expuesto la ineficacia de la vieja guardia de sistemas técnicos endeudados, basados en archivos y/o terminales que han dominado durante mucho tiempo la entrega de datos del mercado.
Desafíos como la conciliación manual de datos y la verificación de precios, así como la ineficiencia en la gestión de las actualizaciones de precios de los valores, la gestión de excepciones y los informes regulatorios, se ven agravados por la rigidez de los sistemas existentes.
El ADN de los nuevos proveedores de datos de mercado se está desarrollando para satisfacer las necesidades de gobernanza
Los nuevos participantes en el mercado de datos están acelerando el ritmo de la innovación y apoyando la evolución hacia marcos modernos de gobernanza de datos.
Algunas de las formas en que estos nuevos participantes están estableciendo un nuevo estándar incluyen la validación sistemática de datos de múltiples fuentes, la verificación cruzada automatizada y el control de calidad en tiempo real. El maestro de seguridad «estándar de oro» concilia datos de diferentes proveedores con simbologías únicas, garantizando coherencia y confiabilidad antes de que sean utilizados por plataformas EDM u otros sistemas.
A través del multisourcing, una organización selecciona la mejor fuente de datos en función de la calidad y cambia automáticamente a una fuente de respaldo si es necesario. Este proceso mantiene la integridad y confiabilidad de los datos, un elemento esencial de los marcos modernos de gobernanza de datos.
Las nuevas herramientas disponibles hoy permiten a las organizaciones crear flujos de trabajo de gobierno personalizados alineados con los estándares de la empresa. Estos flujos de trabajo automatizados cruzan y certifican datos, lo que reduce los errores manuales, mejora el cumplimiento y satisface las necesidades específicas de cada departamento.
Las tecnologías emergentes no solo respaldan el cumplimiento de los marcos de gobernanza, sino que también satisfacen las demandas de los clientes de datos rápidos y accesibles. Al automatizar la gestión y validación de datos, pueden convertirse en un socio clave para ayudar a las instituciones a reducir las tareas manuales, centrarse en actividades de alto valor y fortalecer el cumplimiento normativo.
La confianza en los datos como piedra angular de la gobernanza de datos moderna
Los datos y el gobierno corporativo ahora están estrechamente vinculados, y un gobierno de datos eficaz garantiza que la toma de decisiones se alinee con el marco de gobierno de una organización. Ambos trabajan para mantener el cumplimiento, gestionar riesgos y mejorar la transparencia, apoyando así los objetivos más amplios de la empresa. Este cambio significa que la gobernanza de datos va de la mano con la creación de confianza entre empleados, clientes y reguladores.
A medida que las instituciones modernizan la gobernanza de datos, no solo generan confianza dentro de la organización, sino que también liberan el potencial estratégico de los datos. Las soluciones avanzadas de datos de terceros están preparadas para desempeñar un papel importante en esta transformación, impulsando el cumplimiento, mejorando la eficiencia y abriendo nuevas vías de crecimiento.
